Происхождение термина «отмывание денег»
Термин «отмывание денег» (англ. money laundering) впервые начал использоваться в 1920-х годах в США. Его связывают с деятельностью мафиозных группировок, которые «отмывали» доходы от нелегального бизнеса через легальные предприятия, например, прачечные. Однако официальное признание термин получил лишь в 1970-х годах, когда правительства стран начали активно бороться с финансированием организованной преступности.
История отмывания денег: от древности до наших дней
- Античность и Средневековье: Купцы скрывали доходы, используя фиктивные сделки.
- XIX век: Появление офшорных зон для уклонения от налогов.
- 1920-е: Ал Капоне и система «прачечных» для легализации средств.
- 1970–1980-е: Криптография и офшорные счета.
- XXI век: Цифровые валюты и darknet.
Борьба с отмыванием: ключевые этапы
В 1989 году была создана FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Её рекомендации легли в основу законов более 200 стран. В России понятие «отмывание денег» закрепилось в УК РФ в 1996 году (ст. 174).
FAQ
1. Когда термин «отмывание денег» стал юридическим понятием?
Официально — в 1980-х после принятия международных конвенций ООН.
2. Какие методы популярны сегодня?
Криптовалюты, фиктивные IT-стартапы, схемы с NFT.
3. Кто регулирует борьбу с отмыванием в РФ?
Росфинмониторинг и ЦБ РФ на основе законов №115-ФЗ и 174-ФЗ.
